Paris et la petite couronne
Les prestations orientées vers un conseiller
Six sujets reviennent le plus souvent chez les dirigeants et les cadres parisiens : chacun a sa page, sa méthode et ses repères sourcés.
Les six sujets traités
Bilan patrimonial
Un bilan patrimonial met à plat ce qu’un dirigeant ou un cadre a accumulé, décidé et parfois oublié : biens immobiliers, contrats d’assuranc…
Consulter cette page →Rémunération du dirigeant
Un dirigeant décide chaque année comment il se rémunère : en salaire, en dividendes, parfois via des actions gratuites ou des stock-options.…
Voir cette prestation →Holding patrimoniale
Une holding patrimoniale sert le plus souvent à réorganiser la détention d’une société avant une cession ou un réinvestissement, pas à « pay…
En savoir plus →Investissement locatif
La rentabilité affichée d’un bien locatif parisien se calcule rarement de la même façon d’une annonce à l’autre. Charges, fiscalité selon le…
Consulter cette page →Optimisation fiscale et IFI
L’impôt sur la fortune immobilière (IFI) ne porte que sur le patrimoine immobilier net, pas sur l’ensemble du patrimoine. Beaucoup de dirige…
Consulter cette page →Épargne salariale et retraite
Entre l’épargne salariale proposée par l’entreprise (quand elle existe) et un plan d’épargne retraite (PER) individuel, un dirigeant ou un c…
Voir cette prestation →Pourquoi six sujets, pas un seul
Un dirigeant qui vient chercher une réponse sur l’IFI découvre souvent, en cours de conversation, que la vraie question porte sur sa rémunération, ou sur l’intérêt d’une holding pour un projet de cession. Ces six sujets ne sont pas des cases étanches : un bilan patrimonial révèle presque toujours plusieurs d’entre eux à la fois, et un conseiller qui n’en traite qu’un seul isolément passe à côté de l’essentiel.
Trois d’entre eux concernent surtout la structuration de l’activité professionnelle (bilan patrimonial, rémunération du dirigeant, holding patrimoniale) : ils se posent quand une société existe, se développe ou se prépare à être cédée. Les trois autres concernent la construction du patrimoine privé (investissement locatif, optimisation fiscale et IFI, épargne salariale et retraite) : ils se posent indépendamment du statut professionnel, mais se calculent souvent en tenant compte de ce statut.
Le titre de conseiller en gestion de patrimoine n’étant pas un titre protégé, ce n’est pas l’intitulé qui garantit la compétence sur l’un ou l’autre de ces sujets : c’est l’activité précise exercée, qui s’immatricule séparément selon les cas (conseil en investissement financier, courtage d’assurance, intermédiation bancaire). Le formulaire de ce site sert précisément à orienter chaque demande vers un conseiller pertinent pour le sujet décrit, plutôt que vers un généraliste unique qui traiterait tout de la même façon.
Le même circuit, quel que soit le sujet
Vous décrivez votre situation, votre demande est orientée vers un conseiller compétent sur le sujet précis, puis un premier échange précise votre situation avant toute recommandation. Rien n’est engagé avant votre accord.
Un réseau de conseillers sélectionnés
Les conseillers auxquels vos demandes sont transmises sont choisis sur des critères vérifiables : activité exercée déclarée, ancienneté d’exercice, spécialisation sur le sujet décrit. Aucun statut réglementé n’est affirmé par ce site.
Aucun avis fabriqué
Ce site met en relation, il ne produit pas lui-même de prestation : il n’affiche donc aucun avis client, aucune note et aucun compteur. Les cas de figure présentés sur les six pages de prestation sont des situations-types, pas des témoignages.