Paris et la petite couronne
Nos prestations de conseil en gestion de patrimoine
Six sujets reviennent chez vous plus que les autres. Chacun a sa page, ses repères, pour que vous sachiez à quoi vous attendre avant de nous appeler.
Les six sujets que nous traitons
Bilan patrimonial
Vous avez accumulé, décidé, parfois oublié : un bien, deux contrats d’assurance-vie, de l’épargne salariale, des parts de société. Nous poso…
Consulter cette page →Rémunération du dirigeant
Chaque année, vous décidez comment vous vous rémunérez : salaire, dividendes, parfois actions gratuites ou stock-options. Chaque canal a son…
Voir cette prestation →Holding patrimoniale
Une holding vous sert le plus souvent à réorganiser la détention de votre société avant une cession ou un réinvestissement, pas à « payer mo…
Ce que nous faisons ici →Investissement locatif
La rentabilité que vous lisez dans une annonce parisienne ne se calcule presque jamais de la même façon d’un vendeur à l’autre. Charges, rég…
Consulter cette page →Optimisation fiscale et IFI
L’impôt sur la fortune immobilière ne porte que sur votre patrimoine immobilier net, jamais sur tout ce que vous possédez. À Paris, beaucoup…
Consulter cette page →Épargne salariale et retraite
Entre l’épargne salariale que propose votre entreprise, quand elle existe, et un plan d’épargne retraite individuel, vous disposez de plusie…
Voir cette prestation →Six sujets qui se recoupent
Vous nous écrivez pour une question d’IFI, et vous découvrez en parlant que la vraie question portait sur votre rémunération, ou sur l’intérêt d’une holding avant votre cession. Ces six sujets se recoupent : votre bilan en réveille presque toujours plusieurs à la fois, et traiter le vôtre isolément vous ferait passer à côté de l’essentiel.
Trois d’entre eux touchent à votre activité professionnelle (bilan patrimonial, rémunération du dirigeant, holding patrimoniale) : ils se posent quand votre société existe, grandit ou se prépare à être cédée. Les trois autres touchent à votre patrimoine privé (investissement locatif, IFI, épargne salariale et retraite) : ils se posent quel que soit votre statut, mais se calculent en tenant compte de lui.
Le titre de conseiller en gestion de patrimoine n’est pas protégé par la loi : ce n’est donc pas l’intitulé qui vous garantit une compétence sur l’un de ces sujets, mais l’activité précise exercée, qui s’immatricule séparément selon les cas (conseil en investissement financier, courtage d’assurance, intermédiation bancaire). Dites-nous dans le formulaire le sujet qui vous amène : nous préparons l’échange sur ce sujet précis, plutôt que de vous servir la même réponse qu’à tout le monde.
Le même déroulé, quel que soit le sujet
Vous décrivez votre situation, nous préparons l’échange sur le sujet que vous avez indiqué, puis nous vous rappelons pour le préciser avant la moindre recommandation. Vous ne vous engagez à rien avant d’avoir vu les chiffres.
Qui suivra votre dossier
Vous gardez le même interlocuteur du premier appel à la remise du bilan. Le titre de conseiller en gestion de patrimoine n’étant pas protégé, vérifiez l’immatriculation de tout interlocuteur auprès de l’ORIAS, nous compris, avant votre décision.