Paris et la petite couronne
Conseiller en gestion de patrimoine à Paris, pour dirigeants et cadres
Vous dirigez une société, vous êtes cadre ou profession libérale, et vos décisions patrimoniales se sont empilées sans jamais être regardées ensemble. Nous les reprenons avec vous : bilan, rémunération, holding, immobilier, IFI, retraite.
Ce que vous découvrez souvent trop tard
Une rémunération décidée une fois et jamais revue. Un bien acheté sans mesurer son effet sur votre IFI. Une holding qu’on vous a conseillée sans vérifier ce qu’elle change vraiment. Votre patrimoine s’est construit par décisions séparées : nous les remettons devant vous, ensemble, sur une seule page.
Les six sujets sur lesquels vous nous écrivez
Bilan patrimonial
Vous avez accumulé, décidé, parfois oublié : un bien, deux contrats d’assurance-vie, de l’épargne salariale, des parts de société.…
Consulter cette page →Rémunération du dirigeant
Chaque année, vous décidez comment vous vous rémunérez : salaire, dividendes, parfois actions gratuites ou stock-options. Chaque c…
Ce que nous faisons ici →Holding patrimoniale
Une holding vous sert le plus souvent à réorganiser la détention de votre société avant une cession ou un réinvestissement.
Ce que nous faisons ici →Investissement locatif
La rentabilité que vous lisez dans une annonce parisienne ne se calcule presque jamais de la même façon d’un vendeur à l’autre. Ch…
Consulter cette page →Optimisation fiscale et IFI
L’impôt sur la fortune immobilière ne porte que sur votre patrimoine immobilier net, jamais sur tout ce que vous possédez. À Paris…
Ce que nous faisons ici →Épargne salariale et retraite
Entre l’épargne salariale que propose votre entreprise, quand elle existe, et un plan d’épargne retraite individuel, vous disposez…
Voir cette prestation →Votre patrimoine par niveaux
Votre patrimoine se lit par niveaux, du plus liquide au plus engagé. Chaque décision (rémunération, épargne, immobilier, holding) se situe à un niveau.
Comment se passe votre premier échange
Quatre étapes, et vous ne vous engagez à rien avant la dernière :
- Vous décrivez votre situation en quelques lignes.
- Nous préparons l’échange à partir de ce que vous nous dites.
- Nous vous rappelons pour préciser votre situation et vos priorités.
- Nous vous proposons une méthode chiffrée ; rien ne démarre sans votre accord.
Vous ne savez pas encore dans quelle case ranger votre situation ? Décrivez-la, nous trions.
Décrire ma situationQui suivra votre dossier
Vous parlez à la même personne du premier appel jusqu’à la remise du bilan, et cette personne connaît le sujet précis que vous décrivez. Le titre de conseiller en gestion de patrimoine n’étant pas protégé par la loi, nous vous invitons à vérifier l’immatriculation de tout interlocuteur auprès de l’ORIAS, nous compris, avant toute décision : nous vous donnons les éléments pour le faire.
Des situations que nous traitons régulièrement
Vous reconnaîtrez peut-être la vôtre. Voici des situations-types, avec les questions qu'elles posent vraiment.
Vous n’avez jamais regardé vos actifs ensemble
Vous avez accumulé des biens et des contrats au fil des années, chacun décidé à son moment. Nous les mettons à plat sur une seule page : ce que vous détenez, ce que ça produit, ce que ça coûte. Vous voyez alors d’où vient vraiment le problème, avant d’arbitrer dans l’urgence.
Vous hésitez chaque année entre salaire et dividendes
Vous reconduisez le même arbitrage depuis trois ans, faute de temps pour le refaire. Nous chiffrons ce que chaque canal vous ouvre en droits à la retraite et ce qu’il vous coûte en cotisations, selon votre statut social réel. Vous décidez ensuite sur deux horizons.
On vous a conseillé une holding, vous voulez vérifier
Le mot circule beaucoup plus que sa mécanique. Avant que vous n’apportiez vos titres, nous vous montrons ce que le report d’imposition vous permet, ce qu’il vous impose en retour, et ce que la holding vous coûtera chaque année à tenir. Vous saurez sur quoi vous vous engagez.
La rentabilité annoncée vous paraît trop belle
Vous avez une annonce parisienne et un chiffre de rendement en tête. Nous refaisons le calcul poste par poste avec vous : charges réelles, régime fiscal applicable à votre situation, vacance locative probable. Vous engagez votre argent sur un chiffre que vous pouvez défendre.
Votre bien a pris de la valeur et vous approchez de l’IFI
Vous n’avez rien acheté cette année, mais le marché a bougé et le seuil se rapproche. Nous vérifions avec vous ce qui entre réellement dans l’assiette et ce qui n’y entre pas. Vous découvrez l’impôt avant la déclaration.
Vous versez sur un PER sans connaître votre plafond
Vous avez retenu un chiffre lu quelque part, qui n’est pas le vôtre. Nous lisons votre plafond de déduction sur votre propre avis d’imposition et nous regardons les reports encore disponibles. Vous versez ensuite le bon montant, au bon moment de l’année.
Où nous intervenons
Nous recevons et suivons nos dossiers à Paris et dans 6 communes limitrophes en priorité, et nous couvrons le reste de la petite couronne.
Nous regardons votre situation dans le détail avant de vous recommander quoi que ce soit.
Une question avant de vous décider ?
Écrivez-la ici. Nous vous rappelons, et le premier échange ne vous engage à rien.
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