Paris et la petite couronne
Conseiller en gestion de patrimoine à Paris, pour dirigeants et cadres
Bilan patrimonial, rémunération du dirigeant, holding, investissement locatif, IFI, épargne retraite : un point de méthode avant toute décision, pas un discours commercial.
Ce que la plupart des dirigeants découvrent trop tard
Une rémunération décidée une fois et jamais revue. Un bien acheté sans en mesurer l’effet sur l’IFI. Une holding évoquée sans que personne n’ait vérifié ce qu’elle change vraiment. Le patrimoine d’un dirigeant se construit par décisions séparées, rarement regardées ensemble.
Les sujets les plus fréquemment traités
Bilan patrimonial
Un bilan patrimonial met à plat ce qu’un dirigeant ou un cadre a accumulé, décidé et parfois oublié : biens immobiliers, contrats …
Consulter cette page →Rémunération du dirigeant
Un dirigeant décide chaque année comment il se rémunère : en salaire, en dividendes, parfois via des actions gratuites ou des stoc…
En savoir plus →Holding patrimoniale
Une holding patrimoniale sert le plus souvent à réorganiser la détention d’une société avant une cession ou un réinvestissement, p…
En savoir plus →Investissement locatif
La rentabilité affichée d’un bien locatif parisien se calcule rarement de la même façon d’une annonce à l’autre. Charges, fiscalit…
Consulter cette page →Optimisation fiscale et IFI
L’impôt sur la fortune immobilière (IFI) ne porte que sur le patrimoine immobilier net, pas sur l’ensemble du patrimoine. Beaucoup…
En savoir plus →Épargne salariale et retraite
Entre l’épargne salariale proposée par l’entreprise (quand elle existe) et un plan d’épargne retraite (PER) individuel, un dirigea…
Voir cette prestation →La pyramide d’actifs
Un patrimoine se lit par niveaux, du plus liquide au plus engagé. La méthode consiste à situer chaque décision (rémunération, épargne, immobilier, holding) au bon niveau, avant de choisir un produit.
Comment se passe une première mise en relation
Quatre étapes, sans engagement avant le premier échange :
- Vous décrivez votre situation en quelques lignes.
- Votre demande est orientée vers un conseiller adapté à votre besoin.
- Un premier échange précise votre situation et vos priorités.
- Le conseiller vous propose une méthode ; rien n’est engagé avant votre accord.
Une situation à décrire avant de choisir un domaine précis ? Le formulaire reste ouvert.
Décrire ma situationUn réseau de conseillers sélectionnés
Les conseillers auxquels vos demandes sont transmises sont choisis sur des critères vérifiables : activité exercée déclarée, ancienneté d’exercice, spécialisation sur le sujet que vous décrivez. Aucun statut réglementé (CIF, immatriculation ORIAS) n’est affirmé par ce site : c’est au conseiller lui-même de le communiquer, et à vous de le vérifier avant toute décision.
Cas de figure traités par le réseau
Ce site met en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine ; il ne produit aucun avis client. Les cas ci-dessous décrivent des situations-types, pas des clients identifiés ni des résultats chiffrés.
Un premier bilan avant toute décision
Un dirigeant ou un cadre qui a accumulé plusieurs biens et contrats sans jamais les regarder ensemble peut demander un bilan patrimonial : la situation se met à plat avant qu’un arbitrage ne soit tranché dans l’urgence.
Arbitrer salaire et dividendes
Un dirigeant qui hésite chaque année entre se verser un salaire ou des dividendes peut faire le point sur ce que chaque canal ouvre en droits à la retraite et en cotisations, plutôt que de reconduire le même choix par défaut.
Comprendre une holding avant de s’engager
Avant de créer une holding pour réorganiser la détention d’une société, il est possible de faire vérifier ce que le mécanisme de report d’imposition permet réellement et ce qu’il impose en contrepartie.
Vérifier une rentabilité locative annoncée
Un projet d’investissement locatif à Paris peut être passé au crible poste par poste (charges, fiscalité selon le régime, vacance locative) avant tout engagement, plutôt que sur la seule rentabilité affichée dans l’annonce.
Anticiper un franchissement de seuil IFI
Quand la valeur d’un bien immobilier approche le seuil de l’IFI, un point sur ce qui entre réellement dans l’assiette évite de découvrir l’impôt au moment de la déclaration.
Compléter une épargne retraite au bon plafond
Un cadre qui ne connaît pas son plafond de déduction sur un PER peut le faire vérifier sur son propre avis d’imposition plutôt que de retenir un chiffre générique lu ailleurs.
Paris et la petite couronne
Le réseau couvre Paris et 6 communes limitrophes en priorité, ainsi que les communes voisines de la zone.
Chaque situation est regardée dans le détail avant toute recommandation.
Une question avant de vous décider ?
Le formulaire ci-dessus reste la façon la plus simple d’être orienté rapidement.